随着银行对企业账户进行年检，不法分子嗅到了“商机”！

前几天，东莞亿通实业有限公司出纳接到电话，被要求加入一个QQ群，理由是年检账。QQ群里的“亿通老板沈先生”让出纳把268万的合同款转到广西某供应商的账户上。幸运的是，公司财务负责人咨询了建行东莞桥头支行大堂经理阮志鹏，确认是诈骗后，成功拦截了客户被骗的248.5万元。

据东莞分行介绍，在不法分子诈骗手段不断升级的新形势下，在不断加大防骗宣传教育力度的同时，积极提升一线网点员工防骗技能，全力保障客户资金安全。今年一季度，分支机构共截获诈骗案件85起，其中公司账户年检诈骗案件41起，个人电信诈骗案件44起，截获金额近千万元。

案例:

“阮经理，我们公司最近在工商局换了公司名称。你们银行有说要对公司账户进行年检吗？”3月19日下午，建行东莞桥头支行大堂经理阮志鹏接到东莞某实业公司财务人员的电话。

“公司账目年检？”阮志鹏立即警觉到情况不对。他仔细询问后得知，当天中午公司出纳接到电话，以年检账为由，让他加入一个QQ群。QQ群里某公司老板沈先生让出纳将合同金额268万元转到广西某供应商账户。

至此，阮志鹏确认这是一起诈骗事件，立即要求公司财务负责人报警，并立即上报分公司负责人。这是案件的顺序。支行负责人迅速向分行部门反映，并安排运营主管查询某公司交易流水。发现对方账户是中国建设银行广西河池江北支行的一个对公账户，立即查询该账户在广西的交易流水，发现已向一个个人账户进行了两次跨行转账。

“欺诈者已经在通过网上银行转移资金。我们必须和诈骗犯抢时间。”在分行会计运营管理部的指导下，桥头支行员工通过行内系统迅速与广西河池江北支行取得联系。在迅速确认身份后，他们采取特殊措施，尽快暂停了这个账户的网银渠道功能。“账户里还有189.9万元没转！”看到账户已经被暂停网银渠道，现在分行的员工大大松了一口气。

“之前，诈骗分子通过网银向个人账户转账约70万元。我们应该尽力挽回客户的经济损失”。在分行会计与经营管理部的协助下，分行员工不断核对可疑账目。通过查询主次账户，发现被骗款项分别流入建行、工行、农行个人账户，建行个人账户余额约58.6万元。分行立即配合公安机关冻结了涉案建行账户。至此，在分行会计经营管理部与桥头支行上下联动、密切配合下，及时堵截被骗的某通实业有限公司268万元，追回资金约248.5万元。

随后，该支行致电正在报案的某公司财务负责人，告知其已成功拦截诈骗账户内资金248.5万元，并冷静配合警方及时冻结了已被诈骗分子转入其他银行个人账户的资金。

“太感谢你了。幸亏建行员工技术熟练，办事效率高，不然我们公司就亏大了。”某公司财务负责人得知建行成功截留追回248.5万元后喜出望外。

相关链接:防骗期间企业账户年检。

2020年11月12日，东莞市反诈骗中心发布紧急提醒:近日，我市警方工作发现，存在冒充公司老板的“升级版”诈骗手法，诈骗团伙通过精心制作的脚本诱导公司财务人员转账汇款:

第一步:骗子A冒充“银行年审员”，以对公账户年审为由，要求企业财务人员加QQ/微信，发“法人委托书”。

第二步，将财务人员拉入QQ/微信群，群内有“老板、经理”(骗子B)等人。“老板们”在群里让财务跟进银行账户的事情，取得了财务人员的信任。

第三步:“老板”以代扣税款、工程款、合同保证金、资金借款等为由，要求财务立即将钱转到指定银行账户。，而财务人员不加甄别就轻易转账，导致被骗。

对此，建行东莞分行提醒各企业用户:

1.接到陌生电话不要慌。第一时间联系或去银行确认。

2.不要添加不明人士的微信/QQ，不要在网上向其提供企业信息，以免信息泄露。

3.那些声称银行人员可以在网上为企业收费并索要费用的人不要轻信。

4.如果声称需要转移预扣税，则必须是绑定的银行帐户，而不是外部帐户。

5.一定要保留银行的正式联系方式，以备不时之需。

6.如果不慎上当受骗，请保留好证据并报警。hyperledger（hyperledger是linux基金会发起的）

采写南都记者梁金娣通讯员李健