新华社上海5月15日专电(上海证券报记者唐)一边是“财富神话”，一边是“剁碎的韭菜”。

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士成为了很多虚拟货币的“载体”。Dogecoin和柴犬币在马斯克的“喊单”中暴涨暴跌。

随着货币投机的兴起，缺乏辨别能力的投资者正在成为狩猎目标。一边是“假币”大行其道，一边是庄家野蛮收割，行业乱象对居民财富的威胁越来越大。不少业内人士呼吁，相关部门急需对这一领域进行整顿和规范。

(小标题)炒币“资深人士”越陷越深

孟阿姨今年60岁，自称是“维吾尔族”。2018年，她开始花巨资购买维卡币。

维克多的管理员告诉她，维克多将成为世界货币，一个维克多值10克黄金。她对此深信不疑。

2020年，公安机关等部门曝光了维卡的“MLM+炒币”模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡会是比特币之外的数字货币。

孟阿姨的女儿小石告诉记者，母亲在维卡倾家荡产后，加入了投资dogecoin和熊猫币的聊天群，对通过炒币实现财富自由仍抱有幻想。

“这些年来，我帮妈妈还了几次债，她还是不听我们的劝。”小舒说，孟大妈炒币多年，每个项目都花了好几万元。“每隔一段时间，我就听到她兴奋地说有新项目了，每隔一段时间就有一个。还让身边的朋友亲戚拉人头，给全家注册了虚拟货币钱包。”

钱投入虚拟货币平台后，无法提现，次数过多。孟阿姨也知灰度基金道这是基金盘。但她还是退了，加了又退，在各个币群里进进出出。

“她只是运气好，后来跟我说，只要不是最后一个接盘的，就可以去割别人的韭菜。后来他跟我说，就算10个项目赔了，也只有一个项目会翻盘。”小舒说。

最后，孟大妈不仅损失了60万元的毕生积蓄，还背上了一大笔银行贷款。

(小标题)虚拟货币市场拉响警报

今年以来，比特币、dogecoin、柴犬以及各种小众币的大幅跳水，让炒币进入了很多普通投资者的视野，也让一系列问题浮出水面。

大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以发横财”的旗号发行各种虚拟货币。梦想一夜暴富的投资者蜂拥而至，他们陷入了庄家和号手编织的幻想中，成为“假币”的受害者。

项目方精心编织的“白皮书”可以在瞬间变成收割“韭菜”的镰刀，投资人的毕生积蓄可能已经成为狩猎目标。比如雷达币、坤币、火神币等虚拟币，通过让老年人投资，利用老年人有退休金但银行利息低的心理，不断编织造富神话，引诱他们购买“假币”、“空气币”。虚拟货币爆款之一的英雄链(HEC)，其网络诈骗案件受害者数百万，涉案金额超过3亿元。

中国香港中文大学(深大)高级金融学院研究员吴海峰表示，如今市面上的虚拟货币种类多达数百万种，主要通过发行硬币、多层次吸引人、宣传让散户接手、项目方大量出售筹码“割韭菜”等方式获利。

据统计，截至去年12月底，加密货币欺诈造成的全球损失高达近40亿美元。欺诈手比特币交易段包括“空气币”欺诈、社交媒体欺诈、加密劫持、非法应用等。如果不加以遏制，预计今后还会愈演愈烈。

(小标题)谨防濒临灭绝的“灰犀牛”。

除了各种“空气币”，在交易所上市的加密货币也成了“韭菜”收割机。

自2020年3月13日比特币创下4705美元的近年新低以来，比特币目前的价格已经比低点暴涨了12倍多，极端行情不断上演。此外，dogecoin和柴犬也在马斯克的“摇旗呐喊”下依次翻倍或暴跌。人们认为，暴涨的市场蕴含着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”使投资变成了投机。“比特币本身受到全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格飙升中存在大量投机行为。比特币的市场集中度很高，绝大多数的币被少数账户控制，具有非常明显的“坐庄”属性，导致比特币的价格波动。这种高风险资产不是个人散户投资的对象。”他说。

吴海峰担心，加密货币虚拟货币平台的“价格骚乱”可能会在一些个人投资者和私人股本基金中变成“灰犀牛”。

根据区块链市场网站CoinGecko的统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，已经超过美元的发行量，后者为2.15万亿美元。其中主流加密货币比特币只占18%，大部分加密货币充满资产泡沫。

“马斯克在Twitter召唤名单’中的地位，以及全球最大的专注于加密货币投资的基金——灰度基金，已经成为币圈最大的催化剂，刺激投资者扎堆购买加密资产，一些私募甚至加入了投机大军。”吴海峰认为，私募机构的入场使得虚拟货币衍生品玩法多样，新玩法如合约杠杆、ETF、DEFI等都是频繁的，大起大落变得肆无忌惮。一旦头寸被打破，风险可能从个人投资者传导至金融机构，对金融稳定构成威胁。

(小标题)整顿和规范刻不容缓

业内人士警告，虚拟货币正成为跨国洗钱的新手段。当前，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司PeckShield发布的《2020年数字货币反洗钱报告》，2020年不受监管的出境虚拟货币价值达到175亿美元，比2019年增长51%，并且仍在快速增长。

中国银行法学研究会理事肖飒认为，虚拟货币乱象中涉嫌的诈骗行为大致可以分为四类:编造发行白皮书，向社会公众吸收资金将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；如果使用虚构的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，诱导受害人投资虚拟货币，将涉嫌诈骗；以非法占有为目的，采取诈骗手段非法集资，携款潜逃或者挪用资金的，将涉嫌构成集资诈骗罪；以及组织领导传销。

基于币圈产生的各种风险，相关部门近年来也在不断加大整治和监管力度。小撒认为，应适时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币项目和炒作进行制裁。(完)