“免费虚拟货币！你知道比特币吗？现在它值4000美元！这等于免费给你送钱。”

近日，当记者被其中学同学徐辉(化名)拉入一个名为GEC(全球电商币)的虚拟货币微信群时，徐辉向记者这样解释。

在与徐辉的对话中，“低位买入”、“升值”、“发财”是他口中的高频词。徐辉打赌GEC硬币会飙升，并敦促记者低价购买，通过投机硬币发大财。

然而，这样的“赚钱梦”真的能实现吗？

硬币潜流

徐辉看起来很老实。他初中同学期间，听说他父母都是公务员，徐辉当时家境殷实。前不久“十一”假期，徐辉和记者在参加一个同学的婚礼时被安排同桌吃饭。聊天时得知，他们从徐汇大学毕业后，在一家物流公司工作了几年，然后在老家创业做跨境电商。

在做跨境电商的时候，徐辉接触到了发行GEC币的联盟。起初，这个联盟为跨境电商平台Wish做培训项目。徐辉今年8月花了7000元成为联盟会员。“联盟的跨度有点大。刚开始确实是做心愿平台培训，后来通过牛网、脸书等社交平台买卖商品，最近还玩区块链、虚拟货币。”徐辉告诉记者。

成为联盟成员后，徐辉逐渐升级成为炒币群的群主和群管理员。徐辉说，一个早期的团成员有钱送。当时成立了很多群，联盟会偶尔给群管理员发GEC币，少则几个，多则十几个。还有拉人进群的币，每天自己管理的群活动进入前三就会加币。

《国际金融报》记者进入GEC炒币微信群发现，GEC炒币群通过签到、拉人入群、发币等方式吸引潜在投资者，微信群机器虚拟货币交易人发布规则和钱包链接。这个群表面上看只是一个签到送钱的福利群，不会在群里讨论虚拟货币交易的话题。

然而，记者按照步骤登记领取后，已经被拉进群的熟人的群长开始游说，随后群长以上的群长就会发动第二波攻势。领队和领队将指导潜在投资者通过“GECCEX”交易平台买卖GEC币。

微信名为“女酋长”的领导告诉记者，领取GEC币相当于获得即将上线的区块链M2B电商平台的股权。目前作为平台前期推广福利免费发放给大家。“GEC币是我们平台股东身份的证明。GEC钱币项目公司对应的国内母公司为上赢环球，部分业务在海外进行”。

那么，国内数字货币流通的具体路径是什么？

对此，《国际金融报》记者采访了多位业内资深人士。音频合伙人王志伟对《国际金融报》记者表示，目前国内数字货币流通主要是由在中国中国香港、新加坡等地设立的境外离岸公司绑定虚拟货币账户进行操作。由于地下虚拟货币交易的隐蔽性和单笔交易量小，在监管上存在一定的空白色区域。

记者还注意到，GEC币从引导到交易都有很高的隐蔽性。钱包链接和交易平台链接都只能在移动端打开，但上述链接无法通过微信电脑版打开。在注册之前，记者无法通过国内搜索引擎搜索到该交易平台。此外，自始至终，除了熟人的群主，微信里只隐藏了一个叫“女酋长”的群主，其他操作都是机器人完成的。

早期比特币玩家、天使投资人俞半城也向《国际金融报》记者证实，目前国内虚拟货币更多是场外交易。熟人通过微信或QQ等社交工具达成交易，也有人做中间担保。在中国，个人的场外担保交易更为普遍。

培养“韭菜”

在强有力的监管下，国内虚拟货币骗局由明转暗，诱导式的货币炒作依然猖獗。

记者了解到，目前普遍的操作手法是:通过传销裂变获取潜在投资者，通过拉人送币、签到送币等方式吸引潜在投资者进入地下炒币群，一步步培养新的“韭菜”，抓住投资者炒币赚钱的心理，给出币值会上涨的确切时间，通过炒币平台诱导投资者大量买入自己发行的虚拟币，从而获利。

以GEC货币为例，项目方为吸引投资者做出了巨大努力。根据GEC项目组发来的信息，GEC是股权货币，平台最终的利润将通过区块链技术以美元的形式公开、公平地分配到每一个GEC货币持有者的钱包里。同时，平台会利用区块链技术记录每一位消费者对平台的贡献，平台会自动划拨一定比例的GEC股权作为奖励。

群主“女酋长”向群友介绍，由于GEC是不变的量，发不出来，所以GEC会有很高的流动性和很大的增值空空间。“我们与许多海外品牌达成了战略合作关系。在不久的将来，你收到的GEC币可以直接兑换成欧洲奢侈品网站上独家合作设计的正品奢侈品包包”。

为了吸引记者购买GEC硬币，“女族长”直言不讳地说，趁着现在的低价购买，明年3月会有不错的回报。“我不妨向你透露，我们将于明年3月正式推出GEC币，届时肯定会有大量资金涌入拉盘。届时，该货币的价值可能堪比比特币。等你三月不赚钱了，我请你吃饭。”“女酋长”说。

徐辉还游说记者，“你要对财务方面的顾虑非常敏感。因为相应的电商平台上线，12月15日GEC币会有一波上涨。现在一个GEC币不到一美元，一个币涨到几十甚至几百上千美元就富了。这个GEC币有实物电商做支撑，肯定比比特币火。这是一个机会。”

不过，在私下里，徐辉也向记者承认，在管理炒币群时，上述当局会派任务要求大家积极游说群里的人购买GEC币。记者了解到，像徐辉这样的小组长，在成功说服潜在投资者购买金币后，可以获得一定份额的金币作为奖励。

王志伟说，业内从未听说过GEC币，但有一种类似的货币叫token plus，经营方式和GEC币很像。前期通过经济激励产生快速爆发的人群效应，类似传销，不断吸收更多人的资金，然后“割韭菜”，很典型。

对于割韭菜的手段，王志伟指出，比如发行的币价是100元，项目方通过“市值管理”让币价降到50元。项目方会告诉用户，是市场的系统性风险导致货币价格大幅下跌，然后选择清算来获取收益。

“其实在行业内，裁50%比较良心，裁90%在行业内比较常见。所以早期的数字货币市场是一个非常野蛮的市场，这个市场存在着各种投机和暴利，充斥着各种传销。”王志伟说。

俞半城还指出，GEC币声称对应的是实体电商平台的股权。如果不是通过正规渠道融资，股权也是假的。最后，投资人会购买虚假股权，导致后续出现很多法律纠纷。市场上会有一些数字货币的假项目，会发行一些虚构的股权或者债权，会涉及诈骗。

谨防被骗。

那么，这个号称有跨境电商实体支持即将上线的GEC项目背后的神圣之处是什么？

据“女族长”介绍，GEC钱币项目公司的国内母公司是上赢环球。

11月29日，《国际金融报》记者致电上影环球信息披露相关负责人。该负责人表示，目前上市公司披露的公开信息中不涉及区块链和虚拟货币。请参考上市公司披露的信息。

此外，“女首席”和徐辉推荐的跨境电商联盟微信微信官方账号“Wishhack”显示，账号主体为苏州许伟镒网络科技有限公司

天眼查显示，苏州许伟镒网络科技有限公司由自然人刘璐100%控股，实缴资本10万元，注册地址为苏州吴中经济开发区城南街道吴栋南路125号2号楼301室。2018年7月12日，因“注册住所或经营场所无法联系”被列入经营异常名录。

《国际金融报》记者也致电上海市公安局徐汇分局，这位“女局长”所描述的GEC币项目主体就在这里。公安民警表示，没有听说过相关的GEC项目，请警惕类似的虚拟币项目，发现虚假或诈骗情况及时报警。

俞半城表示，判断项目的真实性，首先要看项目的商业逻辑。二是看项目方的开发能力；三是看项目方的运营能力。

币圈资深玩家也对《国际金融报》记者表示，最直观的就是看项目白皮书，里面有项目逻辑。

当记者问“女酋长”是否有关于GEC项目的白皮书，能否以投资人的身份查看项目白皮书时，“女酋长”表示，“当你有一万个硬币时，你可以给项目白皮书，而当你有五万个硬币时，你可以看到金融集团的模型。”

对此，上述币圈资深玩家直言，“不靠谱，纯属割韭菜，很可能是虚假项目，别被骗了。”

王志伟指出，类似的GEC项目都是资助项目，这样的资助项目肯定是违法的。投资者一定要远离他们，不要抱有任何侥幸心理。这是非价值投资，敬而远之。目前数字货币市场除了比特币、以太坊等主流货币，可投资的货币很少。

余半城也表示，目前来看，虚拟货币投资并不是一个好的投资渠道。毕竟虚拟货币在中国不是合法投资。另外，普通投资人在项目失败后，并不具备识别、控制和承担的能力。

因此，俞半城建议普通投资者还是投资正规的私募基金，然后由专业的投资团队投资一些区块链落地项目，会相对靠谱一些。

事实上，从去年开始，全国互联网金融风险专项整治工作领导小组就主动对ICO(首次代币发行)和虚拟货币交易场所进行了清理整顿，并及时发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。

整改后，国内虚拟货币交易转入地下，出现了以ICO、IFO(第一分叉发行)、IEO(第一交易发行)、或IMO(第一矿机发行)名义，打着共享经济旗号，发行代币，炒虚拟货币的现象。

央行上海总部此前曾发文提醒消费者和投资者，要增强风险防范意识，不要盲目跟风。比如，发现各种ICO变种，通过部署境外服务器继续为境内居民开展ICO和虚拟货币交易业务的组织或个人，可以向相关监管部门举报，涉嫌犯罪的可以向公安机关举报。

本文来自《国际金融报》。

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