今年以来，虚拟货币因其暴涨的价格引起了极大的关注。自监管部门发布通知明确投资虚拟货币的危害及相关监管规定后，目前，国内三大交易平台均已表示或明确将于年内关闭mainland China地区用户的相关服务。

抛开虚拟货币投资本身的风险，其隐蔽的特性经常被利用，导致投资者不明所以的个人财产损失。近日，深圳市民张女士经他人介绍，在APP平台上以虚拟货币投资30万元本金。10月28日清仓时，不仅资金无法支付，APP也无法打开，被平台客服等人员拉黑。

张女士说，目前有一个受害者交流群，已知诈骗总金额超过2000万元。家在北京的闫女士告诉南都记者，她和张女士在不同的交流群，但经历了相似的事件。平台投入的资产有11万美元，近20万人民币，1.08个比特币，11个以太币。按照当时的市场价，已经超过百万元了。然而，仅仅过了两个月，两人就联系到了同一个“骗子”并赔钱。截至目前，张女士和闫女士均已报案。张女士于11月2日收到警方的立案通知书，闫女士于11月30日被告知其报案已立案。

陷入骗局

私域链接和私域直播之间，这个群体没有公开宣传过。

今年8月，张女士收到家人发来的网页链接，打开后是关于一个叫李浩峰的人的股市。文章称，李浩峰是“资深投资专家”。受中国财经网邀请分享他的股市八卦，说他熟悉各种庄家，擅长跟庄操作，分享了李浩峰的3点炒股秘诀。文末附上李浩峰的微信号，称李已成立散户绿色交流群。想学李扭亏为盈的可以加自己的微信，郑重声明不收取任何费用。

杜南记者后来观察链接发现，正常情况下应该跳转到网页顶部的“早报”、“行情”、“股市热点”等栏目，实际上并不能跳转。这篇文章实际上是一个静态的私有域名转发链接，它没有发布在任何公共网站上。

“我有一种好奇心，觉得可以先加(微信)再观察，”张女士说。起初，她对李的态度很谨慎，她并不真的相信前面提到的文章。加了她的微信，只是好奇想看看对方的实力，剩下的都是后话了，暂时不能考虑。

其实很多有同样想法的人都和张女士一样加了李的微信。家在北京的闫女士告诉记者，她和张女士同时关注李，在不同的交流群。“我的小组是90后，小组里有46个人，”闫女士说。

张女士、闫女士等人与李某取得联系后，各自被拉入股票交易群。张女士说，起初李给群内成员开直播课，是私域链接，只在群里发。同时，她需要登录特定账号才能进入直播间。

根据张女士提供的信息，该直播间在每个工作日的固定时间段进行多次直播，包括上午9: 00至10: 00、下午1: 00至3: 00、晚上7: 30至9: 30...授课老师并不独特，还有曾、林子芳等人。“这个小组(3名讲师和助教等。)自称为蔡晟学会”。“从9: 20到10: 30，曾教大家把握涨停，这大概是对的，”张女士说。当时她觉得直播课上他们分析的股票几乎都是对的，非常准确。

据说内幕消息可以用来向投资者募集资金。

直播间里不仅推荐股票，张女士还说林子芳等人开始给会员介绍自己的经历，同时涉及虚拟货币。“编个故事，林子芳说他07年入市，亏了不少钱。后来他去了台湾省，认识了一个老师，投了200万比特币。两年后变成了两亿元。”张女士回忆说，社的人在直播间说自己有私募基金，并宣传自己近期打算成为600%回报目标股，吸引会员加入。

“我一直没动，就听他们的，”张女士说，直到有一天晚上，对方请来一位姓王的高管，说自己公司股票已经被st上市，但正在准备重大项目重组，如果有75亿资金投入，可以翻倍。

张女士的经历与北京的严女士如出一辙。“在群里说要操作标的股票，要进行重大资产重组，大家开始申报资金。但没有说是哪家公司，披露内幕信息是违法的，”闫女士说。

“我只是想尝试投资3万元左右，”张女士说。蔡晟社的人抛出600%回报目标股票计划后，群里很多人开始申报资金，拿额度。在这种氛围下，他们有点跃跃欲试。

卷土重来

以资本不足为由引导投资虚拟货币

“集资一段时间后，李出来说还差35%。这时曾提出投资虚拟货币，本金翻倍再拿出要招标的股份就够了”，张女士说。

至于闫女士，也是同样的原因:“后来说数字没有达到预期效果，合伙人很生气，说只有这么少，就提出投资虚拟货币，”闫女士说。

“当时李装作不知道虚拟货币，不认可。”张女士回忆说，在现在看来是“受委托”的群友一再要求下，李改口说自己在新加坡有朋友，并承诺先认识一下。在后一个播音室，李展示了一组资料，说是新加坡一家正规公司开发的平台:APP。他还说，每天看演播厅的1万人中，有8000人同意投资虚拟货币，并约定一周后卖出35%的收益，转到竞价股份中。

根据张女士提供的信息，SDC、林克、FIL等虚拟货币的增加显示在APP的简明首页，还包括报价、交易、OTC、资产等功能。张女士在毕丽APP注册账户后，平台客服通过QQ与她对接，指导她开户、充值、购买指定币种。

“把订单号发给我，我帮你查一下USDT货币兑换商的账户，然后你可以把它复制到手机银行进行支付。付款完成后，把付款的截图发给我。”在张女士提供的截图中，客服指导张女士购买TEDA币。

简单来说，张女士在毕丽平台购买的所有虚拟货币，都是私下转账到货币兑换商的账户上，完成支付。客服确认转账截图后，张女士的平台账户上会出现一条持有记录。

“我有20万转到金霞网络科技有限公司，10万转到郑某光私人账户，”张女士说。“10月19日，钱转入，仓库上锁。计划10月28日开仓卖。先出三十万，其余留着。”

“现在群里大概有37个人，都是和我同期被骗的。”张女士说。据其提供的信息，某投资人在收到毕丽APP的客服信货币交易所息，并向沈阳宇振坤人力资源服务有限公司(以下简称“沈阳宇振坤公司”)转账后，向客服发回转账截图，金额近10万元。

事实上，北京的闫女士曾长期在国外生活，有过虚拟货币的投资经历，对钱利APP并不信服。颜女士曾经试探过对方:“地区发了文件，但是火币没有封存，我就问他们能不能提出来。”颜女士回忆，随后频繁被自称是币利平台的客服、经理等人联系解释，并强调平台注册地在新加坡等。

“我刚刚试图筹集500美元，我真的做到了。”闫女士说，经过钱平台的解释，她还是不敢相信平台，怕关键的提现环节出现意外，所以特意试了一次。颜女士感叹，拔牙前的质问看似加强了对方的警惕性，拔牙成功实际上变成了“请入瓮中”。

嘉实再次以“存款”的名义加快提现。

张女士说，按照李定下的规矩，大家在锁仓一周后清仓。

10月28日约定时间，张女士和闫女士均发现APP提现无法支付。“客服说充值2万美元成为VIP，按需付费。”张女士说没跟。北京的闫女士因为平台资金投入较大，交了49500元保证金。

“11万美元，近20万人民币，还有1.08个比特币和11个以太币。”闫女士说，这些资产已经陆续投入钱利APP，对方说提现的人都在排队，但是存款可以加速，紧急情况下交押金。

根据闫女士提供的信息，她于10月22日从提出1.08个比特币和11.6个以太币，并于10月中下旬将近20万元资产转给沈阳宇真坤公司等多家企业和个人。

“对方说明天中午安排，29日上午也联系过，说中午到。”闫女士说，当天她登录毕丽APP，个人账户还在，但她申请提现的记录已经不见了。当她联系对方时，她被拉黑了。

“已经举报了。”张女士和闫女士都表示。11月2日，张女士收到了警方的立案通知书，闫女士也在11月30日被告知自己的案件也已立案。

张女士和闫女士都表示，对于每个家庭来说，无论损失多大，都是沉重的打击。希望同样的事件不要再发生。

营销推文和新人的战术高度相似。

张女士报案后，并未主动退出股票群或删除李等相关人员，并继续关注该群。根据张女士提供的链接，记者发现，在李之后，、唐天生等人再次出现，其过程与之前的社团高度相似。

王和唐也各有一篇营销文章配一个微信号。对比李、王、唐的文章，无论是个人经验还是3点炒股秘诀都如出一辙。更巧的是，三篇文章中贴出的三人近期交易账户详情完全相同，包括总资产、盈亏总额、当日盈亏、持有的5只股票等。在持有记录截图中透露。

记者随后加入了杜南唐天生交流群。在这个群里，唐天生自称“唐人联盟”，在群里和直播间推荐个股，分析每日股市。小组成员经常说，他们是按照唐的指示上去的。12月6日，唐天生在群里表示，“200%跨年度盈利战役”即将开启。

当天，唐在直播间讲述了自己的计划，并表示第二天会公布“统一股”。王还在直播间介绍了目标股的概念。这次是“中概股借壳上市，即将回A”。王在直播间表示，公司已经开始对私募交易机构进行招标，将对私募的资质进行筛选，并透露可以加入牛图研究院参与集团。

张女士说，李刚刚抛出了标的股票的概念，以吸引集团成员跟进。

值得注意的是，李、唐、王三人开的直播间，无一展示自己的图片。直播画面显示的是个股k线图或文档，以上三人只是表明了自己的心声。"现在的国王是当时的李."张女士说，从声音判断，她以为王和是一个人。

关联企业的注册地址位于同一街道。

记者注意到，唐发起的微信交流群建立在一个微信官方账号内，而这个微信官方账号的主账号是广州泽运来投资发展有限公司..天眼查资料显示，泽云来成立于今年7月19日，法人代表为莫盛满，注册地址为广州市天河区员村一横路1号。

在与李对接过程中，张女士还制作了多个企业微信群交流记录，“岗位”更换频繁，相关企业遍布全国。

根据张女士提供的信息，与李有关的企业有两家，分别是长阳板块和泛端娱乐。天眼查资料显示，两家企业分别为陕西省西咸新区建联长阳板材有限公司，注册地址，法定代表人为王久保；注册于四川省成都市的四川龚辉泛端娱乐有限公司，法定代表人为卢泽生。上面提到的两家公司都是今年9月份成立的。

张女士提供了另一位投资人的企业微信对接记录，显示有广州弘景泽教育咨询有限公司等四家企业，成立于今年8月，法人代表为张坤坤。

值得注意的是，鸿景泽公司的注册地址同样位于广州市天河区员村一横路，与今天唐天生相关的广州泽运来公司的注册地址相同。

此外，泽运来公司法定代表人莫生满的关联企业有80家，均于今年7月18日、19日集中注册。其中，40家企业的法定代表人为莫生满，其余40家企业的高管和股东均为莫生满。

这80家企业的注册地址均位于广州市天河区员村一横路，名称高度相似，如广州泽昊然投资发展有限公司、广州泽景昊投资发展有限公司等。

“我当时就想通了，为什么他给我们换了十几个企业微信。”张女士说，李上课期间频繁更换企业微信群，最短一两天就弃群了。李给出的解释是几个机构盯着他们，不允许他们提供免费课程。实际原因是他们被举报了。

法律分析

平台交易虚构，涉嫌诈骗。

在业内，火币、OKEx、币安通常被称为国内三大虚拟货币交易所。一位曾在OKEx平台短暂买卖虚拟货币的人士告诉记者，即使是大平台，目前来看，买卖双方都需要使用平台外的资金来完成交易。这个规则本身就隐含着风险和漏洞，随之而来的可能是不熟悉虚拟货币的投资者，确实有很多假的网络交易平台。

今年4月，江苏警方破获一起虚拟货币诈骗案，抓获58人，涉案金额1000万元。通过进一步侦查，警方初步查明，这个平台背后是一个以虚拟货币合约交易平台为媒介实施诈骗的犯罪团伙。警方调查发现，这个平台实际上并没有与虚拟货币市场进行交易，也就是说虚拟货币一直在后台账户。受骗者看似是通过平台交易，实际看到的是平台显示的数据。

中国政法大学刑事司法学院副院长、教授王志远告诉南都记者，如果毕丽APP没有真正进行虚拟货币交易，因为APP的交易记录和盈利信息可以完全虚构，这种情况下，就具有了非法占有的目的，属于诈骗罪(集资诈骗罪)。此外，如果APP确实使用受害人的资金进行虚拟货币交易，且不具有非法占有的目的，则可以认定为非法吸收公众存款罪。由于本案中APP的一系列后续动作，如解散群聊、携款消失等，更符合诈骗的特征。

王志远建议，投资人可以向涉案平台的实际经营地或经营地报案，方便取证和调查。此外，受害者可以集体维权，降低维权成本。具体的证据材料一般包括:身份信息、账户信息、交易信息、资金信息、与平台人员的沟通信息等常规材料。

提醒

从监管政策来看，我国对虚拟货币的发行、融资、交易和投机一直采取严厉的态度。购买虚拟货币在我国不受法律保护，其签署的相关协议也不受法律保护。而且受害后维权难、取证难、获得赔偿难。虚拟货币的波动是一般股票的数倍，也不乏财务被“一夜洗劫”的杠杆参与者，这是传统基本面和估值方法难以分析的。它更像是一种另类的投机产品，不适合普通投资者。普通投资者要保护好个人财产，远离虚拟货币。

B05-07版

采写:南都记者叶