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近期，币圈人气惊人，引发市场争议，也引发监管担忧。

5月17日下午，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上回复他人:特斯拉没有出售比特币。然后，比特币价格迅速反弹，一小时暴涨2000美元；一天前，马斯克在推特上暗示，这家电动汽车制造商可能已经出售了所有的比特币。连日下跌的比特币因为此番评论再次遭受重创，下跌近10%。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重拳监管整顿。当晚，针对近期虚拟货币交易投机行为抬头，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换等相关金融业务，坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务。同时，他们提醒公众加强风险防范意识，不要参与与虚拟货币交易相关的投机活动，谨防个人资金受损。

监管封锁

2020年以来，比特币等虚拟货币价格暴涨暴跌，举世瞩目，国内虚拟货币交易的投机性也随之上升。

5月17日，比特币一度跌破45000美元，暴跌近10%。之前的5月12日，比特币凌晨突然暴跌，导致数百亿美元化为乌有。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重拳监管整顿。

一直以来，虚拟货币都不被中国监管部门所接受。监管部门多次强调，将代币发行融资定位为违法犯罪行为。据悉，自2017年9月《关于防范代币发行融资风险的公告》发布以来，人民银行已责成各地集中取缔173家平台。此后一直保持监管高压，在国内清退了38家新平台。

早在2013年12月初，央行、原银监会等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，认定比特币不是货币当局发行的，不具备法定补偿和强制的货币属性，不是真正的货币，不能也不应该作为货币在市场上流通使用。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗和传销。

今年5月1日正式实施的《非法集资预防和处置条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资，并列出了五种类型，其中虚拟货币被明确点名，要警惕虚拟货币骗局。

场外交易将被判“死刑”

比特币的非理性涨跌，鼓励了一批货币交易所，它们以各种方式逃避监管，鼓励投资者交易。

比如，国内平台清理后，部分境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务，包括OKEx、火币、币安、TEDA币交所等交易平台。

同时，在《关于防范代币发行融资风险的公告》禁止国内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后，国内部分虚拟货币交易所开始转战海外，为场外交易打开了大门。

资料显示，场外交易分为两种，一种是C2C(客户对客户)交易或OTC(场外)交易，即买卖双方通过一个集中的交易平台进行交易。法币交易前，买卖双方都需要向平台提供个人身份和交易信息。买方通过线下转账的方式直接向卖方转账，资金不需要经过交易平台。但交易平台会记录每笔订单的数据，以便统计市场最新的成交价格。另一种是双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易，风险较大。

在中国，虚拟货币投资者通过场外交易完成法币和虚拟货币的兑换，然后进入市场进行投机。第一财经记者了解到，这种业务模式涉嫌违反《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中规定“禁止交易平台从事法定货币与虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币提供定价和信息中介服务”。

业内人士认为，中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易投机，很可能造成巨大损失。

协会在其文件中列举了以下与虚拟货币相关的经营活动，如:开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等。，涉嫌非法集资、非法发行证券和非法发售代金券。

除了提供渠道，为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户识别、信息展示也存在法律风险，涉嫌非法集资。

依照《非法集资预防和处置条例》的规定，对非法集资的协助者，由处置非法集资领导部门给予警告，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

三协会发文指出，互联网平台企业不得提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。用于虚拟货币相关的商业活动。

风险很大。

比特币等虚拟货币本身价值基础脆弱，其价格容易受到少数虚拟货币账户、监管和舆论的影响，波动非常剧烈，潜在风险很大。

今年2月，美国财政部长耶伦发声质疑比特币。“比特币是一种效率极低的交易方式。与这些交易所打交道所消耗的精力是惊人的，而且往往被用于非法融资”。

耶伦的言论发表后，加密货币全线暴跌。比特币一度跌至48000美元，日内下跌近18%。

除了监管方面的影响，马斯克飘忽不定的立场也多次让币圈暴涨暴跌。

今年3月，马斯克发布推特，称消费者可以用比特币购买特斯拉，这一声音进一步推高了比特币的涨势；日前，马斯克宣布特斯拉停止用比特币买车，称担心比特币的开采和交易会导致化石燃料的快速增长，尤其是煤炭，这是所有化石燃料排放中影响最恶劣的。受此消息影响，当天比特币迅速跳水。

该协会强调，虚拟货币没有真实价值支撑，其价格容易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。

第一财经记者了解到，一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，容易出现巨额亏损。比特币之家信息显示，仅5月12日一天，全球就有近20万人爆仓，总损失达112亿美元。5月17日，20多万人再次爆仓，最大损失9000万美元。其中，火币、币安、OKEx等平台爆款率较高，占比分别为31.14%、18.27%、12.61%。

参与交易不受法律保护。

银行家野蛮收割，投资变成投机，缺乏辨别能力的投资者成为狩猎目标。但需要注意的是，参与虚拟货币交易活动的个人或企业不受法律保护。

近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，各地法院依据公告规定，判决相关交易合同无效，交易造成的后果和风险由投资者自行承担，不支持受损投资者起诉。欧易交易软件还能用不

第一财经记者从裁判文书网看到，2019年3月，徐州男子金某因买卖虚拟货币过程中遭受损失，将北京火币天下网络科技有限公司(以下简称“火币公司”)告上法庭，要求火币公司赔偿其损失123424.78911美元T (TEDA)，约合人民币80万元。

本案中，由于金某诉请的标的物为比特币，法院驳回了金某的诉讼请求。

相关法院认为，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指融资主体通过代币的非法出售和流通，向投资者募集的所谓虚拟货币。本质上是未经批准的非法公开融资，涉嫌非法发售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。不能也不应该作为货币在市场上流通。比特币产生的债务属于非法债务，投资者应自行承担投资风险。

同时，三大行业协会建议，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易的炒作，谨防人身财产和权益受损。要爱惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金等活动，防止非法使用和个人信息泄露。