高收益贷款产品SEC调查！BlockFi支付1亿美元创纪录罚款

美国证券交易委员会(SEC)2月14日，新闻稿宣布已与加密货币贷款公司合作BlockFi针对「提供未注册证券（高收益加密贷款产品）」一事达成和解。BlockFi美国加密货币公司将支付1亿美元的罚款，创下最高的罚款纪录。

据SEC该和解是加密货币贷款平台的首次执法行动。值得注意的是，BlockFi是在「未承认」也「未否认」在相关指控下达成和解。

调查结果显示，BlockFi提供的计息账户「BlockFiInterestAccounts」等同于「证券未注册」，原因是允许用户出借加密货币并获得高报酬，但公司未申请银行或资产管理许可证，其利息账户未在联邦银行或证券监管机构注册。

「BlockFiInterestAccounts」最初于2019年3月推出，允许投资者借用其加密资产BlockFi，每月高达9.利息的5%远远高于传统银行存款账户提供的0%.1%的利率。

SEC表示，BlockFi的商业模式符合「共同基金」因此，应监督条件。SEC发现，BlockFi在过去的两年里，作为一家未注册的投资公司经营了18个月，BlockFi对贷款产品的风险水平进行虚假和误导性的陈述。

BlockFi已同意向SEC支付5000万美元的罚款和5000万美元，以解决美国32个州面临的类似指控。公司还将停止提供未注册产品，提交新贷款产品注册，并在60天内符合《投资公司法》的规定。

2月14日4日，BlockFi发布公告指出，计划前进SEC提交新产品「BlockFiYield(BY)」预计这将是美国第一份注册声明SEC注册的「加密货币计息证券」，而BlockFi也将成为美国「加密货币行业新监管框架」第一家公司。BlockFi执行长ZacPrince表示：

我们打算让BlockFiYield成为一种新的SEC注册的加密货币计息证券将使客户从其加密资产中获利。

该公司补充说，现有协议作为和解协议的一部分「BlockFiInterestAccounts」账户将继续运行，客户将能够像往常一样获得利息，但加密货币将入账户。此外，美国公民将无法注册新的「BlockFiInterestAccounts」帐户。

待「BlockFiYield」注册流程完成后，美国「BlockFiInterestAccounts」客户将被转移「BlockFiYield」，除非客户有其他指示。值得注意的是，美国以外的用户仍然可以继续使用，而不受影响「BlockFiInterestAccounts」。

SEC据传正在调查Winklevoss双胞胎加密货币交易所和托管人Gemini、加密货币贷款公司CelsiusNetwork加密资产经纪人VoyagerDigital一些高收益加密货币贷款产品，即高利贷产品。

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