资料来源:中国人民银行

关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知

各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团:

近来，虚拟货币交易中的投机行为呈上升趋势，扰乱了经济金融秩序，滋生了赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。，并严重危及人民财产安全。为进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险，切实维护地区安全和社会稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国okex是什么平台（okex是哪个地区的平台）商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、 《中华人民共和国防范和处置非法集资电信条例》、《期货交易管理条例》、《国务院关于清理整顿各类地方交易场所切实防范金融风险的决定》、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所

一、界定虚拟货币及相关业务活动的本质属性

(1)虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。比特币、以太坊、TEDA等虚拟货币的主要特征是由非货币当局发行，使用加密技术和分布式账户或类似技术，并以数字形式存在。它们在法律上没有得到补偿，不应该也不能作为货币在市场上流通。

(2)与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。严禁并坚决依法取缔非法出售代币、擅自公开发行证券、非法交易期货、非法集资等非法金融活动。相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(3)境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务，也属于非法金融活动。对境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或者应知从事虚拟货币相关业务，仍提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究相关责任。

(4)参与虚拟货币投资交易存在法律风险。法人、非法人组织、自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失自行承担；涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。

二是建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制。

(5)部门协调联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银监会、证监会、外汇局等部门，建立工作协调机制，协调解决工作中的重大问题，督促指导各地区按照统一部署开展工作。

(6)强化属地实施。省级人民政府对本行政区域内防范和应对虚拟货币交易投机风险负总责。地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构、网络通信、电信、公安和市场监管等部门参与。建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币交易投机行为，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

第三，加强虚拟货币交易投机的风险监测和预警。

(七)全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥本地监测预警机制的作用，将线上监测与线下排查相结合，提高识别和发现虚拟货币交易投机活动的准确性和效率。人民银行、中央网信办等部门不断完善加密资产监控技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时段信息备份。财政部门指导金融机构和非银行支付机构加强对参与虚拟货币交易资金的监控。

(八)建立信息共享和快速反应机制。在省级人民政府的领导下，各地金融监管部门会同国务院金融管理部门、网信部门、公安机关等分支机构，加强在线监测、离线监测和资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易投机倒把信息共享和交叉核查机制，以及预警信息传递、核查和处置的快速反应机制。

第四，构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。

(九)金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为与虚拟货币相关的业务活动提供开户、资金划转、清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵押物范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，如发现违法违规线索，应及时向有关部门报告。

(十)加强虚拟货币相关互联网信息内容和访问管理。互联网上的企业不得提供网上经营场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。用于虚拟货币相关的商业活动。如发现违法违规问题线索，应及时向有关部门报告，并为相关查处工作提供技术支持和协助。信息电信主管部门根据金融管理部门移交的线索，依法及时关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、手机应用、小程序等互联网应用。

(十一)加强虚拟货币相关市场主体的登记和广告管理。市场监管部门应当加强市场主体登记管理，企业和个体工商户的登记名称和经营范围不得含有“虚拟货币”、“虚拟资产”、“加密货币”、“加密资产”等字样或者内容。市场监管部门应当会同金融管理部门依法加强对虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

(十二)严厉打击与虚拟货币相关的非法金融活动。地方金融监管部门发现虚拟货币相关非法金融活动线索后，应当会同国务院金融管理部门分支机构等有关部门，及时调查、认定并依法妥善处置，严肃追究相关法人、非法人组织和自然人的法律责任。涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。

(十三)严厉打击涉及虚拟货币的犯罪活动。公安部将部署全国公安机关继续开展“反洗钱专项行动”、“打击跨境赌博专项行动”、“破卡行动”，严厉打击虚拟货币相关经营活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，打击利用虚拟货币进行洗钱、赌博等犯罪活动，打击以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

(十四)加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位依据相关自律规定进行处罚。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易投机风险监控，及时向相关部门移交问题线索。

第五，加强组织实施

(十五)加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易投机风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监控风险，采取有效措施防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

(十六)加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区、各行业协会要充分利用各种媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例分析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性和表现形式，增强社会公众的风险防范意识。

中国人民银行

中央网络信息办公室

最高人民法院

最高人民检察院

工业和信息化部

公安部

市场监管总局

中国银行业和保险业监督管理委员会

证券监管委员会

兑换处

2021年9月15日