币牛牛 币种行情 DeFi贷款中的清算机制是什么意思?

DeFi贷款中的清算机制是什么意思?

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DeFi贷款中的清算机制是什么意思?

DeFi贷款中的清算机制是什么意思?

现在提到 DeFi,绝大多数投资者往往更关注抵押贷款、分散交易所、衍生品交易、稳定货币等,分散贷款更关注,毕竟,分散贷款是分散金融的三辆马车之一,但说本文提到的清算,很少有投资者会关注,但在DeFi借贷中清算DeFi 生态闭环是必不可少的环节,所以,DeFi贷款中的清算机制是什么意思?接下来,币牛牛网小编将向网友解释DeFi贷款中的清算机制是什么意思?

当前主流的DeFi协议是抵押贷款。用户只有在存入某些资产作为抵押贷款后才能获得贷款,这与网民在现实中获得抵押汽车和的资金相同。通过这种操作,用户可以获得更多的资金进行投资,而不出售货币。代价是相应的贷款利息。适当的应用将是投资者在牛市中非常有力的辅助工具。

在 DeFi抵押贷款协议中,当抵押存款价值超过贷款价值时,贷款协议运行良好,使借款人无需出售存入协议的资产即可获得营运资金。然而,当抵押存款价值下降或贷款价值上升时,借款人将有动机逃避还款,这可能会存款人和借款人陷入困境。

因此,有了清算,当你的抵押资产不足以覆盖你的贷款时,清算会导致其他人购买存款的抵押资产,并可能需要支付一定的罚款。传统金融由银行或专业清算机构进行测试和实施,DeFi由智能合同和清算人执行。

1.清算触发概率

触发DeFi清算的主要指标是存款总额与未偿还贷款的比例当未偿债务总额达到一定程度时,就会触发清算。

清算触发的比例将因产品团队的设置而异。具体来说,它将受到抵押资产的市场认可、波动性、流动性和区块链网络的性能的影响。

Maker DAO、AAVE、COMPOUND、VENUS与Flux清算触发线如图所示。

DeFi借贷中清算机制是什么意思?

MakerDAO一种方法是让用户选择质押率和稳定率的组合,但总的来说,其清算触发线位置较高。Venus还使用了非常高的清算触发线。

Flux与最低的清算触发线相比,只有抵押率低于110%才会触发清算,这对贷款用户更友好,对极端市场的抵抗力更强。Flux相对统一的清算触发抵押率,也更有利于用户了解自己的风险。

当遇到极端市场时,清算会触发抵押率的差异。Bob上述项目各存100美元ETH,并借出了50USDT,如果遇上ETH下跌20%的情况,Bob在Maker DAO、Venus存款将被清算,Compound存款也接近清算,Flux和AAVE中的存款是相对安全的。

2.清算执行效率

链上的手续费和交易确认时间会影响清算。由于清算需要清算人发起交易,清算人需要支付链上交易的手续费。当清算收入低于手续费时,没有人会进行清算。这对整个平台不利。以太坊的手续费早已让普通用户难以忍受,BSC链上的Gas也在提高。

链上的手续费影响了清算人进行清算的积极性。此时,已部署三链Flux优势明显。比如在Conflux链上可以零手续费在链上发起交易和调用合同。这个零手续费和Gas无关,是这个网络独特的手续费支付机制,Flux平台平台清算者”倒贴钱“担心,可以帮助Flux整体运行更加安全稳定。

DeFi借贷中清算机制是什么意思?

左侧为Flux存款交易,手续费0,右侧为Gas以太坊的低水平上,以太坊的交易费用达到了12美元(在今年1月)ETH价格计算)

Flux贷款用户也可以利用这一优势,在市场进一步剧烈变化之前,链上快速的交易确认和0手续费,让用户更有机会完成还款或增加抵押品,避免清算造成的损失。

3.清算人收益

清算逻辑上也有差异。Flux清算前,智能合同将首先将清算人的还款资金转移到贷款池,以确保贷款池有足够的资金。清算人可以获得多种清算资产,这与AAVE、Venus、Compound只能获得其中一种资产。

DeFi借贷中清算机制是什么意思?

AAVE清算人最多可以清算50%的抵押品,必须用借款资产清算偿还。他们能得到的奖励只能是存款中的一项资产。Compound清算人可以偿还全部欠款,但只能选择欠款中的资产作为奖励。

以上就是这些DeFi贷款清算机制的相关内容,最后提醒投资者,投资风险,进入市场必须谨慎,如果你真的想投资数字货币,货币牛网小化妆建议投资者拿一点钱试水,看更少,熟悉,最好选择主流、优质货币、逢低吸收、分批,最后也是最关键的一步,是保持良好的态度,不要听别人的建议,开始购买不熟悉的数字货币。

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作者: 牛哥

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